Навіщо потрібен фінмоніторинг та кому він загрожує?

Перевірка банком грошових надходжень та блокування рахунку – страх кожного власника бізнесу. Фінансовий моніторинг України викликає тривогу у підприємців, а особливо тих, хто ще не легалізував свою справу.

Адвокат Сергій Пагер у статті “Чи варто боятися фінмоніторингу?” детально розповів, що таке фінмоніторинг та як проходить фінансовий контроль. А також розкрив такі питання:

• Кому загрожує фінмоніторинг?
• Як підготуватися до перевірок?
• Банки та фінмоніторинг: що можуть просити фінансові установи?
• Для чого потрібна легалізація доходів?
• Які критерії фінмоніторингу нині застосовуються? (закон про фінмоніторинг та compliance у банку)
• Що таке підозріла фінансова операція та які фактори свідчать про фінансові ризики?

Основна мета фінмоніторингу – контроль руху коштів для аналізу законності операцій, боротьба з відмиванням грошей та іншими правопорушеннями, а також банківська безпека. Якщо ви працюєте офіційно та маєте всі матеріали на підтвердження платежів, то AML перевірка вже не така й страшна.

А щоб моніторинг платежів не викликав у вас тривогу, варто подбати про реєстрацію бізнесу та своєчасну підготовку документів на кожну операцію. Тож будемо раді допомогти вам!